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焱兹资讯      时间:2018-07-12收藏
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大智慧阿思达克通讯社12月24日讯,大智慧通讯社从一位银行高管确认,银监会近日下发了《关于全面开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》,对商业银行的违规经营和违法犯罪进行全面排查和整顿,持续长达6个月。

该位银行理财部门负责人向大智慧通讯社表示,监管层基本上每年均有相关检查,侧重点不一样,此次检查主要涉及违规经营方面,应该和近期的金融反腐有关系,但和具体银行业务监管方面关系不大,不过理财部分也需要积极配合。

根据《通知》总体安排,本次检查采取银行业金融机构自查与监管检查相结合的方式,首先是,机构自查(2014年12月通知发布之日起至2015年3月底)。自查范围包括全部银行业金融机构。各银行业金融机构要在本系统范围内组织开展自查。

其次是监管检查(2015年3月至4月)。银监会及其各级派出机构结合自身监管职责与银行业金融机构自查情况,对辖内法人机构开展检查,检查内容可结合日常监管掌握的情况对不同机构各有侧重,在抽查银行自查与整改情况的基础上,可选取银行业金融机构自查未覆盖的样本进行检查。

此外是机构整改(2015年4月底前)。各银行业金融机构要边查边改,针对各业务领域的重点环节提出整改措施。一是健全制度体系,做到全覆盖、不留死角;二是强化责任追究,明确各个环节、各个方面的责任,确保各项规章制度落到实处;三是突出管理重点,特别要加强对基层一把手、关键岗位和人员的管理,必要时实行轮岗;四是加强监督检查,使制度落实情况的监督检查常态化。

最后汇总上报(2015年5月)。银行一部负责将银行业金融机构检查整改情况汇总上报国务院。

机构自查内容和范围包括:已出现违规经营和违法犯罪问题的问责与整改情况、潜在违规经营和违法犯罪问题(重点排查违规经营和违法犯罪高发的信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、理财业务、财务管理等领域,本级自查金额不应低于相关业务2014年12月末余额的50%;上级检查各级下属机构的覆盖面不应低于30%,检查金额不应低于被查机构相关业务2014年12月末余额的30%)和内部控制隐患和漏洞。

监管检查内容包括:银行业金融机构自查情况、银行业金融机构违法违规行为、银行业金融机构内控情况和银行业金融机构整改情况(包括是否针对本次自查结果与监管部门检查情况制定积极的整改计划,整改措施是否有针对性、是否有效,各项整改要求是否得到认真落实)

检查范围包括全部政策性银行(含国开行)、国有商业银行、股份制商业银行和邮储银行法人,辖内城商行和农商行法人抽查比例不低于30%,辖内其他银行业金融机构法人抽查比例不低于20%;被查法人机构全部一级分行(分公司)及其下辖20%以上二级分行(分公司)和支行(支公司)。抽查金额不应低于各被查机构相关业务2014年12月末余额的10%。

《通知》指出,各法人机构要于2014年12月15日前报送自查工作方案。2015年3月底前将自查报告和整改方案报送银监会相关监管部门或银监局(银监分局)。2015年4月底前报送整改结果和内部责任追究情况。此外开发银行、进出口银行、工商银行(601398.SH/01398.HK) 、农业银行(601288.SH/01288.HK) 、中国银行(601988.SH/03988.HK) 、建设银行、交通银行(601328.SH/03328.HK) 、中信银行(601998.SH/00998.HK) 、光大银行(601818.SH)、招商银行(600036.SH/03968.HK) 、邮储银行自查与整改情况除报监管部门外,应于2015年5月底前将报告抄报国务院。

另外,各银监局将辖内法人机构自查和监管检查情况按机构类别分别汇总后,于2015年4月底前分别报银监会相关机构监管部门,相关情况同时抄报银行一部;银监会各机构监管部门于2015年5月15日前完成本条线各法人机构自查和监管检查情况汇总后,抄送银行一部;银行一部汇总全部自查和监管检查情况。

发稿:葛振兰/曹敏慧 审校:李书成/陈金艳

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